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    小额贷款套路深,擦亮眼睛莫掉坑!

    2020-06-30 07:55 小额贷款

    小额贷款套路深,擦亮眼睛莫掉坑!

    近日

    我院公开开庭审理了一起团伙诈骗案

    该团伙作案9宗

    作案手段为签订虚假借款合同

    制造虚假资金流水

    恶意催收虚高债务等

    诈骗金额超过40万元

    天网恢恢疏而不漏

    终究还是受到法律的制裁

    本期开庭

    小编就带大家一起

    揭穿这种可恶的诈骗行为

    小额贷款套路深,擦亮眼睛莫掉坑!

    案情摘要

    公诉人越秀区人民检察院指控,被告人王某成伙同林某勇、林某春、常某于五羊新城广场某室从事非法小额贷款业务。

    2017年7月至2019年5月期间,在以被告人王某成、林某勇、林某春为首指挥、被告人常某的积极参与下,巧立门目迫使9名借款人签订虚高额度的空白借款合同(出借人、还款时间及签订时间均空白)。

    之后,各被告人通过银行转账方式将高额资金转至借款人账户,然后派人与借款人一同取出相应的现金,并收回部分现金,再要求借款人提供实际居住地址,方便其索要还款时上门暴力催收。以此方式,各被告人仅向借款人实际支付远低于借款合同约定的金额,制造虚假给付事实,再通过肆意认定借款人违约等手段,向借款人索要高额还款,并对逾期未还款的借款人通过打电话、发微信、上门催收、拍摄裸照视频等方式,威胁借款人偿还虚假债务,肆无忌惮,越演越烈,形成恶势力犯罪集团。

    其中,被害人之一胡某某,签订了12.1万元的借款合同,仅收到6.05万元的借款,却被拍下裸照视频,最终在各被告人的威迫下,累计还款16.7万元……经司法审计,被告人诈骗各被害人共计44.7万元。2019年5-6月期间,上述四名被告人分别被公安机关抓获归案。

    公诉机关认为,被告人王某成、林某勇、林某春、常某无视国家法律,以非法占有为目的,虚构事实,骗取他人钱财,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条,犯罪事实清楚,证据确实充分,均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某成、林某勇、林某春、常某为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织,根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定,是犯罪集团,被告人王某成、林某勇、林某春是犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚,被告人常通是主犯,应当按照其所参加的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。公诉机关以诈骗罪向越秀法院提起公诉。

    小额贷款套路深,擦亮眼睛莫掉坑!

    (本案庭审现场)

    目前,本案正在进一步审理中。

    法条链接

    《中华人民共和国刑法》

    第二十六条 【主犯】

    组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的,是主犯。

    三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。

    对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚。

    对于第三款规定以外的主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。

    第二十七条 【从犯】

    在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。

    对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

    第二百六十六条 【诈骗罪】

    诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;

    数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;

    数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

    本法另有规定的,依照规定。

    越秀法院提醒

    如确有借款需要,应向有资质的正规金融组织机构借款,或寻求相关政府部门、组织机构的帮助,万万不可铤而走险!一旦察觉被骗钱财或受到人身威胁,切勿心存幻想,马上主动向公安机关报案,以法律手段保护自己,严惩犯罪分子,及时挽回经济损失。

    小额贷款套路深,擦亮眼睛莫掉坑!

    各位对这起案子有何想法呢?

    Tags: 小额 贷款 套路 擦亮眼睛 莫掉

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