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    小贷全部逾期,A股“翡翠第一股”遭退市警示,

    2020-06-30 06:19 小额贷款

    原标题:小贷全部逾期,A股“翡翠第一股”遭退市警示,年亏损达18.27亿 来源:东方金钰2019年报

    曾经的云南首富旗下有家上市公司东方金钰(600086.SH),在资本市场有着“翡翠第一股”的名号。东方金钰现已披星戴帽,在端午节前最后一个交易日(6月24日)正式更名为“*ST金钰”。

    同时,*ST金钰在发布的公告中披露旗下小额贷款公司发放的贷款全部逾期。这让金融圈大跌眼镜,关于这背后的“雷”你知道多少?

    1、小额贷款全部逾期,利息收入为0

    *ST金钰在公告中称,旗下小额贷款公司深圳金钰小贷发放的贷款全部逾期,小额贷款利息收入为0,相关公司已经在进行债权转让。

    独角金融发现,东方金钰2018年归母净利润为亏损17.18亿元,2019年为亏损18.27亿元,两年累计亏损达到35.45亿元,且2019年比2018年亏损幅度进一步扩大,幅度达到6.34%。

    小贷全部逾期,A股“翡翠第一股”遭退市警示,

    来源:东方金钰2019年报

    资料显示,东方金钰主营业务为珠宝玉石饰品、黄金金条饰品及其它。其2019年珠宝玉石饰品营业收入为743.8万,营业成本为892万;黄金金条及饰品收入为3702.7万,营业成本为3529万。然而值得注意的是,小额贷款利息收入却为0,成本却高达4054万。

    关于小额贷款全部逾期,利息收入为0,东方金钰方面表示报告期内公司实现营业收入 5406.27 万元,比上年同期下降 98.17%,毛利率较上年同期减少54.57个百分点,主要系金钰小贷公司发放贷款已全部逾期,预期无法全部收回,基于谨慎性原则未确认利息收入,而金钰小贷公司为日常经营发生的借款利息需正常确认利息成本,故导致整体毛利率显著下降。在计入资产减值损失计提、折旧费和摊销后,营业亏损约4054万,净亏损约3041万。

    零壹研究院院长于百程对独角金融表示,全部逾期这种情况比较少见,可能的原因是金钰小贷的贷款投向比较集中,如果回款不利,东方金钰将继续计提损失,从而影响利润。

    小贷全部逾期,A股“翡翠第一股”遭退市警示,

    来源:东方金钰2019年报

    事实上,在2018年,金钰小贷逾期的情况已有迹象。

    独角金融通过对比其2018年业务情况发现,主营业务中黄金饰品与珠宝饰品占比较大,分别为56.36%、42.15%,小额贷款利息收入占比极少,仅为0.42%。

    另外,小额贷款利息的毛利率也严重下降,2019年华南地区毛利减少了1560个百分点。

    数据显示,2018年东方金钰的小额贷款利息收入为1242万元,毛利率为-175.36%,下降79.06%。随后的2019年,东方金钰华南地区业务损失严重,由于只能确认金钰小贷借款利息成本,不能确认利息收入,导致毛利率为-1552.97%,减少了1560.76个百分点。

    小贷全部逾期,A股“翡翠第一股”遭退市警示,

    来源:东方金钰2019年报

    2、无力支付货款,用黄金来抵付

    据公开资料显示,“金钰小贷”由东方金钰子公司金钰实业100%控股,为其全资孙公司。金钰小贷成立于2017年2月27日,法定代表人为赵宇,注册资本为5亿人民币,专营小额贷款业务。

    小贷全部逾期,A股“翡翠第一股”遭退市警示,

    来源:天眼查

    2019年二季度,东方金钰无法支付购买的翡翠原石货款,直接用黄金抵付,加上前后对子公司网络金融的担保,导致营业收入和归母净利出现差异。

    据年报显示,东方金钰2019年二季度营业收入为855万,现金流为-40.3万,由于东方金钰购买的翡翠原石无法支付采购货款,于是直接用黄金抵付,导致二季度营收出现差异。

    小贷全部逾期,A股“翡翠第一股”遭退市警示,

    来源:choice 数据

    另外,东方金钰二季度归属于上司公司股东净利为负2.15亿元,由于对子公司网络金融的担保导致归母净利出现差异。其中2018年,东方金钰因对子公司网络金融的担保,确认营业外支出担保预计负债 9.03亿元,2019年二季度债权人通过法院拍卖共同担保人兴龙实业所持公司股票,实现债权 1.36亿元。

    Tags: 小额贷款 东方金钰 债权

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